反洗錢 (AML) – 了解你的客戶 (KYC)
洗錢及相關金融犯罪風險一直是受監管企業的核心關注重點。為有效應對這些風險，我們提供一套全面的反洗錢合規服務，涵蓋政策審查至專業培訓，協助機構自信且穩健地履行法定及監管義務。
政策與程序審查
我們會對現有反洗錢政策及程序進行獨立審查，識別潛在不足並提出改進建議，以確保與適用監管要求及行業最佳實務保持一致。
我們的方法不僅僅著重於書面政策的審閱，亦會評估實際操作流程中的案例，並協助客戶明確及制定切實可行的「了解你的客戶 (KYC)」及「了解你的客戶業務 (KYCB)」標準。
我們的方法不僅僅著重於書面政策的審閱，亦會評估實際操作流程中的案例，並協助客戶明確及制定切實可行的「了解你的客戶 (KYC)」及「了解你的客戶業務 (KYCB)」標準。
我們的專業範疇包括：
- 政策與手冊審查 / 制定
審閱現有反洗錢手冊，或協助制定全新政策與程序。 - 現場反洗錢審查
深入測試與評估現有 AML 控制措施的有效性。 - 客戶適合性與風險評級
就客戶適合性、投資適當性及風險評級框架提供顧問意見。 - 姓名篩查及制裁名單核查
協助進行全球制裁名單及觀察名單篩查，確保盡職調查合規。 - 反洗錢機構風險評估 (Institutional Risk Assessment, IRA)
- 持牌法團須至少每兩年審查一次 IRA，或於發生對公司業務及風險狀況有重大影響的觸發事件時，應更頻繁地進行。
- 我們透過結構化問卷，協助持牌法團高效開展 IRA，並在完成後出具詳細報告，供客戶審閱及回饋。
培訓與執行支持
合規的成效取決於員工的理解與執行力。為此，我們提供專業的 AML/KYC 培訓及員工能力評估，確保員工不僅能正確認識及落實反洗錢程序，更能切實履行監管責任。
我們的最終目標，是協助客戶建立一個穩健、實用，並能在監管審查下經得起檢驗的反洗錢框架。
